КГД рассказал, что будет контролировать мобильные переводы физлиц

31.01.2024, 15:27 kz.kursiv.media

Заместитель председателя правления комитета госдоходов (КГД) Кайрат Миятов рассказал, как будут контролироваться мобильные переводы казахстанцев. Под мониторинг ведомства попадут в том числе физлица. 30 января в ходе брифинга министр экономики Алибек Куантыров заявлял, что «обычным гражданам не нужно бояться налоговой».

На брифинге в Службе центральных коммуникаций Миятов заявил, что банки второго уровня будут предоставлять КГД сведения о гражданах, на банковские счета которых поступали средства от 100 различных лиц в течение трех месяцев подряд. Первоначально налоговая будет их идентифицировать и перепроверять периодичность платежей. Затем будет проводиться дополнительный камеральный контроль.

«Мы проверим банковские переводы, сведения о выдаче контрольных чеков, которые нам также поступают от операторов фискальных данных («Казахтелеком»). Все эти данные будут сопоставляться, и финальный доход за определенный период будет определен. После этого будет направлено уведомление. Если это предприниматель, ему будет как предпринимателю направлено, если как физлицо, то мы также направим ему уведомление с требованием предоставить пояснения», – отметил Кайрат Миятов.

Замглавы КГД добавил, что, исходя из пояснений и предоставленной информации, будут делаться выводы о том, добавлять ли эту сумму к доходам, которые отражены в декларации. Физлица, которые превысили количество переводов, смогут встать на учет в качестве предпринимателя и легализовать свои доходы.

«Возможны и другие варианты, когда будут представляться различные пояснения. Возможно, это связано со сбором денег на лечение, понятно, что такие деньги связаны с личными целями, и с них налоги удерживаться не будут. Таких ситуаций может быть много, практика покажет, но избыточного давления или повальных проверок не будет», – заверил Миятов.

Кроме того, вице-министр финансов Ержан Биржанов объяснил действия ведомства на случай, если схема с переводами денег не на банковский счет, а на баланс мобильного телефона обретет массовый характер. Сейчас у мобильного оператора Beeline есть возможность вывода средств со счета телефона на виртуальную карту Simply.

«Это, скорее всего, временное явление. И оно, честно скажу, неудобное. Такая практика, скорее всего, прекратится. Но если такая схема массово будет, мы будем изучать и через мобильных операторов, возможно, проведем такой контроль», – сказал он.

Во вторник, 30 января, министр национальной экономики Алибек Куантыров заявил, что правило о мобильных переводах действует только для предпринимателей. Он отмечал, что обычным казахстанцам не надо бояться налоговой, так как норма их не касается.

В декабре 2023 года министр финансов Ерулан Жамаубаев заявлял, что основным критерием для проверок станет 100 переводов от разных лиц по одной карте в течение трех месяцев. Он сказал, что правило разработано для контроля и налогообложения тех, кто ведет предпринимательскую деятельность и принимает оплату на свою карту. Тогда же он назвал критерии условными и подлежащими корректировке в случае необходимости.

«Если это простые переводы между родственниками, может быть, между коллегами – бывают разные случаи – понятно, это не относится к предпринимательской деятельности – не облагается налогом. Поэтому тут основная цель – фискализация тех переводов, которые часто проводятся. Поэтому мы говорим, открывайте для этого специальную карту, специальный счет и может сколько угодно осуществлять переводы», – прокомментировал министр финансов.

В июле 2023 года КГД сообщал об административной ответственности для предпринимателей в виде предупреждения, при повторном нарушении штраф составляет от 15 (55 380 тенге) до 50 (184 600 тенге) МРП в зависимости от субъектности налогоплательщика.

В мае 2023 года Жамаубаев говорил, что КГД не ведет тайного наблюдения за переводами казахстанцев в приложении Kaspi. По его словам, Минфин ведет сбор информации из баз данных других госорганов. При этом налоговики не имеют права вести «тайный» мониторинг за переводами. Он обещал лично увольнять таких людей.

В 2022 году в закон «О платежах и платежных системах» было введено понятие «мобильные платежи – безналичные платежи» в пользу индивидуального предпринимателя. Приказом Минфина были определены признаки мобильных переводов для предпринимательских целей. Под особый контроль подпадут случаи, когда бизнесмен получает переводы от 100 разных лиц ежемесячно, в течение трех последовательных месяцев. Правило разработано, чтобы отслеживать и облагать налогом тех, кто ведет предпринимательскую деятельность и принимает оплату на свою карту.

В этом году будут контролироваться только мобильные переводы госслужащих, работников бюджетных организаций и квазигосударственного сектора. С 2025 года под мониторинг попадут остальные казахстанцы. Причем до 2025 года бизнесменов штрафовать за мобильные переводы не будут.