НБУ обязал банки усилить контроль за счетами физлиц с нетипичной активностью: что это значит

07.09.2023, 14:59 tsn.ua

Соответствующие изменения вступили в силу с 7 сентября 2023 года.Национальный банк Украины (НБУ) ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга. В частности, банки обязаны усилить контроль над активными операциями физических лиц.Об этом говорится в сообщении НБУ.В частности, регулятор обязал банки реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не будет распространяться на клиентов-физлиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме рационального обоснования, объяснили в НБУ.Нацбанк дополнил перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента. Речь идет о превышении более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом, и нетипичной активности по счетам клиента.Кроме того, внесено уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации.Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.Эти изменения утверждены постановлением НБУ от 5 сентября 2023 года №110, которое вступает в силу 7 сентября 2023 года.Напомним, НБУ в 2023 году усилил надзор за банковским рынком и чаще начал штрафовать банки, в частности, за нарушение требований финансового мониторинга.Читайте также:Впервые с начала войны банки планируют смягчить условия кредитования: для кого и что изменитсяЧто будет с ценой на горючее до конца августа: советник президента дал обнадеживающий прогнозЦифровые деньги: какие виды криптовалюты