Какие переводы проверяют банки и как пройти финмониторинг: ответ адвоката

28.03.2024, 15:46 meta.ua

Адвокат Роман Симутин объяснил, какие переводы проверяют банки. Он также рассказал больше про прохождение процедуры финансового мониторинга.

Детали

Некоторым украинцам уже пришлось столкнуться с подобными запросами от банковских учреждений, которые хотят убедиться в законном источнике денежных средств на счете.

Кто-то прошел проверку без трудностей, но есть и такие клиенты, которым банк заблокировал счет.

Почему и при каких условиях банки просят от клиентов подтверждения доходов и как пройти финмониторинг — разбираем, как всегда, коротко и по существу

Адвокат утверждает, что интерес у банков к счету клиента может возникнуть при превышении месячного лимита переводов. Он составляет 400 тысяч гривен.

Переводами до 30 тысяч гривен в месяц оборота на карте банки не станут интересоваться, добавил он.

Проверка может наступить в четырех случаях:

После проверки банк может принять от клиента информацию, а затем продолжить сотрудничество. В другом случае, работа будет приостановлена и данные передадут в Госфинмониторинг.

В то же время последний принимает все заявления, а таких может быть до миллиона, но реагирует только на самые важные из них, которые примерно составляют 10% от всех

Для этого банк должен получить от владельца счета подтверждение законности своей деятельности, а также сведения об уплате налогов или освобождении от их уплаты.

К примеру, это могут быть:

Адвокат рекомендовал не временить с прохождением мониторинга и не игнорировать уведомления от банка.

Своевременно контактируйте с банком, предоставляя необходимую информацию о ваших платежах

Ранее мы узнали, какую информацию о банковской карте нельзя передавать, чтобы не потерять деньги из-за мошенников.