Наш веб-сайт использует файлы cookie, чтобы предоставить вам возможность просматривать релевантную информацию. Прежде чем продолжить использование нашего веб-сайта, вы соглашаетесь и принимаете нашу политику использования файлов cookie и конфиденциальность.
Назван исчерпывающий перечень операций, за которые банк точно заблокирует все счета
В последний год украинцы значительно чаще жалуются на то, что банки блокируют их счета. Причем, иногда люди не понимают, что сделали не так, а банк никаких объяснений не дает. Мол, согласно действующему законодательству финучреждение вправе расторгнуть договор об обслуживании в одностороннем порядке. Блокировки участились из-за активной работы финансового мониторинга. Банки обязаны более тщательно и точно проверять своих клиентов, иначе сами получат штрафы.
“Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейский интеграцию требования финмониторинга будут и дальше усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира”, – отмечает финансовый аналитик Роман Корнилюк.
За что конкретно блокируют и могут оштрафовать?
Отмечается, что заблокировать счет могут даже если лицо не обновило данные. Иногда подобное извещение приходит в мобильном банкинге, так что если что-то подобное пришло и вам, обязательно предоставите банку ту информацию, которую он просит.
Также заблокировать могут:
• За неуплаченные штрафы ПДД, алименты, коммуналку и т.д.
• За снятие больших сумм наличных денег в регионе, где вы территориально никогда не находитесь.
• За перевод на сумму от 400 000 гривен.
• За большие онлайн покупки, а особенно в ночное время (такие действия банк может расценить как попытку мошенников украсть ваши деньги).
• Получение больших сумм на карту и почти одновременное их снятие наличными.
Также, под подозрение попадают любые операции с криптовалютой и так называемое “дробление” крупных сумм. Это когда, например, вам за день приходит много мелких сумм от одного или нескольких отправителей. Такая активность точно не останется незамеченной банковской системой.
var lastCheck = new Date();
var caffeineSendDrip = function () {
var ajax = window.XMLHttpRequest
? new XMLHttpRequest
: new ActiveXObject('Microsoft.XMLHTTP');
ajax.onreadystatechange = function () {
if (ajax.readyState === 4 && ajax.status === 204) {
lastCheck = new Date();
}
};
ajax.open('GET', '/genealabs/laravel-caffeine/drip');
ajax.setRequestHeader('X-Requested-With', 'XMLHttpRequest');
ajax.send();
};
setInterval(function () {
caffeineSendDrip();
}, 1800000);
if (2000 > 0) {
setInterval(function () {
if (new Date() - lastCheck >= 7082000) {
location.reload(true);
}
}, 2000);
}
