Основные правила финансовой безопасности и противодействия финансовому мошенничеству

01.02.2024, 15:06 optimism.kz

1 февраля 2024 года на площадке РГУ “Служба центральных коммуникаций” г. Алматы состоялся пресс-брифинг на тему: «Основные правила финансовой безопасности и противодействия финансовому мошенничеству».

На брифинге с докладом касательно мер Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) по противодействию финансовому мошенничеству и финансовым пирамидам выступил Александр Терентьев, Директор Департамента защиты прав потребителей финансовых услуг.

Александр Терентьев отметил, что в последние годы участились случаи интернет-мошенничества с использованием современных методов социальной инженерии. Так, согласно официальным данным Министерства внутренних дел РК в 2023 году зарегистрировано около 21,6 тыс. мошенничеств.

В целях защиты потребителей финансовых услуг от мошеннических действий третьих лиц, в апреле 2023 года Правительством РК утверждена Дорожная карта по реализации механизмов противодействия кредитному мошенничеству, направленная на усиление и ужесточение регулирования в сфере связи, платежей и переводов денег, а также в сфере потребительского онлайн кредитования и состоит из 15 мероприятий, – рассказал Александр Терентьев.

В июле 2023 года между Агентством, АФК и 18 банками подписан Меморандум о взаимном сотрудничестве касательно защиты прав и интересов граждан. Целью Меморандума является защита прав и интересов граждан, в том числе являющихся клиентами Банков, за исключением индивидуальных предпринимателей, путем принятия Сторонами мер по противодействию мошенничеству на финансовом рынке, разработки механизма возмещения ущерба клиентам, пострадавшим от действий интернет-мошенников, а также урегулированию задолженности, возникшей при оформлении на граждан кредитов мошенническим способом дистанционным путем.

В качестве первоочередных мер в 1-м полугодии 2024 года планируется создание на базе Казахстанского центра межбанковских платежей Национального банка антифрод-центра для финансового рынка. В нем будет аккумулироваться вся информация о подозрительных лицах и типологиях мошеннических операций, что позволит превентивно блокировать любые операции мошенников. Планируется введение требований к платежным сервисам, оказывающие услуги мгновенных переводов, по наличию антифрод системы.

В рамках Дорожной карты ужесточена ответственность операторов связи за невыполнение требований по предотвращению подмены телефонных номеров, за ненадлежащую верификацию личности при выдаче/замене SIM-карт и за использование незарегистрированных SIM карт, также установлены требования к информационной безопасности мобильных приложений банков для предоставления дистанционных финансовых услуг.

Для снижения мошенничества, связанного с оформлением фиктивных займов, Законом РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам информационной безопасности, информатизации и цифровых активов» с 11 февраля 2024 года будет действовать норма о праве физ.лица установить добровольный отказ от получения банковских займов и микрокредитов. Кредиторам запрещается предоставлять микрокредиты лицу при наличии в его кредитном отчете информации об установлении им добровольного отказа от получения микрокредитов.

Также разработаны законодательные поправки, предусматривающие предоставление банками и МФО информации о выданных займах и микрокредитах в кредитное бюро в режиме реального времени, списание задолженности по кредиту, оформленному при наличии добровольного отказа физического лица от получения кредитов.

«Вы всегда можете получить подробную информацию о нашей работе по следующим каналам: на интернет-портале Fingramota.kz; в мобильном приложении «Fingramota Online» и посредством Сall-центра Агентства по номеру +7 727 237 10 00, режим работы с 09:00 до 17:00.», – подытожил Александр Терентьев.

Управление внешних коммуникаций Агентства

+7 (727) 237 1089, press@finreg.kz