Наш веб-сайт использует файлы cookie, чтобы предоставить вам возможность просматривать релевантную информацию. Прежде чем продолжить использование нашего веб-сайта, вы соглашаетесь и принимаете нашу политику использования файлов cookie и конфиденциальность.
Редакция «Минфина» определила победителя конкурса на лучший отзыв о работе банков в октябре. Им стала пользовательница под ником Liza7, которая поделилась историей, как Приватбанк сначала заблокировал ей счет, потом разорвал с ней деловые отношения, а наконец еще и подал в суд. Проблема с блокировкой счетов сегодня достаточно распространена, поэтому опыт нашей читательницы может быть полезен и другим.
Согласно отзыву Liza7, на ее счету в Приватбанке лежит 116 тыс. грн, но пользоваться ими она не может. Более четырех месяцев назад банк заблокировал счет вместе со всеми средствами. Озвученная причина — мошенничество.
«Когда Приват заблокировал средства, он попросил происхождение средств (сразу же все документы и информация, которая была нужна с моей стороны, были предоставлены), после этого банк сказал, что этих доказательств ему недостаточно и он попросил официальный ответ со стороны полиции с подтверждением того, что я не участвую в мошенничестве», — рассказывает пользовательница.
Ей пришлось обратиться в полицию и после сложных и долгих бюрократических процедур удалось получить ответ от правоохранителей о непричастности к мошенническим действиям.
«После того, как я получила ответ со стороны полиции о том, что я не причастна к мошенническим действиям, я написала уже второе заявление о переводе замороженных средств на мой другой банк и к этой заявке прикрепила ответ из полиции о том, что я не причастна к мошенничеству. В ответ банк придумал новый дополнительный уровень и захотел судиться», — утверждает клиентка Привата.
По ее словам, каждый раз, когда она дает нужные доказательства, банк придумывает дополнительные причины для того, чтобы не отдавать деньги. И так длится уже пятый месяц.
В Приватбанке по запросу «Минфина» с просьбой прокомментировать ситуацию и объяснить, почему заблокировали средства и на основании чего банк подал иск на клиентку, ответили лаконично.
«Здесь подозрение в мошеннических действиях. Продолжается расследование. О его результатах клиент будет поставлен в известность», — сказали в пресс-службе банка.
Разглашать больше деталей в банке отказались, лишь отметили, что ни один клиент, не ведущий неспецифическую деятельность, которая вне нормативов, в такую ситуацию попасть не может.
Банки обычно не распространяются о причинах блокировки. Главный мотив — чтобы люди или бизнес не придумывали новые способы обойти требования и условия банков.
В общем известно, что в Постановлении НБУ № 65 изложено более 70 признаков сомнительных/подозрительных операций, действий, которые могут служить основанием для прекращения отношений с человеком и закрытия его счетов. Среди тех, на что банки в первую очередь обращают внимание при проведении финансового мониторинга и за что блокируют клиентам счета:
Приз за лучший отзыв месяца — 500 грн. Чтобы попасть в число претендентов на звание «лучший», отзыв должен соответствовать ряду критериев:
Приглашаем на самую большую конференцию по инвестициям от «Минфина» — «Жить на проценты».
Это уникальный шанс узнать о тайнах инвестиций от экспертов: самые актуальные стратегии, практические советы и возможность пополнить свой инвестиционный арсенал. Простыми словами о важном!
Присоединяйся к нам по этой ссылке!
